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9月5日,银监会召开第128次银行业例行记者会。新闻发布会的主题是“监管引领银行业支撑江苏十大战略性新兴产业”。江苏银行行长纪明在会上表示,战略性新兴产业代表了新一代技术革命和产业转型的方向,技术含量高,初始投资大。江苏银行积极推进自身供给侧结构改革,立足自身资源禀赋,为战略性新兴产业量身打造大量符合需求的目标产品。

江苏银行:以定制化产品满足战略性 新兴产业个性化融资需求

记者了解到,在江苏省战略性新兴产业的明确名单中,已有多达980家企业获得了江苏银行的信贷服务。截至今年6月底,江苏银行已实现10个战略性新兴产业融资802亿元,其中贷款余额580亿元,比年初增长27%,比全行贷款平均增幅高出近20个百分点。

通过定制产品满足个性化融资需求

战略性新兴产业代表了新一代技术革命和产业转型的方向,技术含量高,前期投资大。江苏银行积极推进自身的供给侧改革,并基于自身的资源禀赋,为战略性新兴产业量身定制了大量符合需求的目标产品。

面对科技企业,江苏银行率先推出“苏克贷款”,满足科技企业的融资需求,向近3000家科技企业发放了5500多笔贷款,金额超过160亿元,覆盖全省62个区县,市场份额近60%。

江苏银行设立专项基金,在多个地区发起设立或参与投资全国中小企业发展基金、新三板基金、江苏省人才创新创业基金和产业发展基金。围绕战略性新兴产业进行股权投资,推出“三板之星”业务,为企业提供股权质押融资服务,重点支持新能源、新材料、新药等企业加快发展。

为满足战略性新兴产业中小企业的“蓝海”贷款需求,江苏银行依托自主开发的大数据平台和风险控制模型,打造了专项技术,率先推出了行业内纯信用的“税务电子金融”网上贷款产品,有效提升了十大战略性新兴产业的金融服务可用性。

截至6月底,“税务电子金融”产品累计授信客户近21000家,发放贷款195亿元,其中很大一部分投向战略性新兴产业。江苏银行在“税务电子金融”的基础上,不断将大数据技术与更多应用场景相结合,开发了“电力电子金融”、“黄金电子金融”、“连锁电子金融”等十余种“电子金融”系列产品,极大地丰富了金融服务手段。

江苏银行:以定制化产品满足战略性 新兴产业个性化融资需求

以特色业务促进可持续发展

节能、环保和新能源是战略性新兴产业的重要支柱,也是绿色金融的重要组成部分。江苏银行致力于打造绿色金融特色名片,以金融实力服务经济转型。

今年年初,江苏银行宣布采纳赤道原则,成为中国第一家城市商业银行和第二家赤道银行,率先践行可持续金融理念。今年8月,它在城市商业银行推出了首个赤道原则项目。

本行积极构建绿色金融管理体系,成立绿色金融业务部,发布绿色信贷工作指引、环境和社会风险管理措施等一系列制度,制定绿色金融三年发展规划,力争三年复合增长率达到130%以上。

江苏银行建立了绿色金融产品体系。鉴于一些新能源企业在发展初期急需大量资金,创新推出“光伏贷款”,将融资节点提前至建设期。截至6月底,共发放“光伏贷款”69笔,金额54亿元,支持规模540万亿元的光伏发电项目。创新推出“固体废物贷款”,重点支持危险固体废物回收企业的建设和发展。参与启动江苏“263”环保产业基金和清洁基金,引进低成本资金支持节能环保产业,绿色信贷余额从2013年的65亿元飙升至目前的近700亿元。

江苏银行:以定制化产品满足战略性 新兴产业个性化融资需求

通过差异化机制提高有效交付

战略性新兴产业发展潜力巨大,但仍需要金融机构更多的培育和帮助。

一方面,江苏银行积极“追加”,注重资源,将战略性新兴产业作为优先支持产业,降低融资担保要求,建立“绿色通道”进行审批。在信贷规模约束强烈、资本供求关系紧张的背景下,江苏银行千方百计调动资源加大支持力度。

另一方面,江苏银行主动做“减法”,认真落实中央、省委、省政府关于降低成本的要求,降低贷款定价,简化收费标准,对战略性新兴产业“有豁免必有降低”的收费。在过去一年左右的时间里,服务收费种类下降了11%,贷款利息也积极降低了1.35亿元。绿色金融和先进制造业贷款利率低于我行同期企业贷款平均利率,已得到监管部门确认。

江苏银行:以定制化产品满足战略性 新兴产业个性化融资需求

此外,江苏银行还着力构建“商业银行+投资银行”、“股权+债权”、“网上+线下”、“国内+海外”的服务体系,打造战略性新兴产业综合金融解决方案。

为帮助战略性新兴产业整合上下游产业链资源,江苏银行提供“全产业链”服务,创新探索银行与核心企业、上下游合作伙伴和互联网供应链平台合作的新模式,为战略性新兴产业提供包括保理、票据、直接信贷、理财等产品在内的在线供应链综合金融服务。

标题:江苏银行:以定制化产品满足战略性 新兴产业个性化融资需求

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