江苏银监局：聚焦新经济 培育新动能

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加快培育和发展战略性新兴产业，是党中央做出的重大战略决策，也是国务院着眼当前、着眼长远的重点。江苏省作为一个工业大省，工业占国民经济的比重始终保持在40%以上，工业结构以工业制造业为主，是世界重要的制造业基地。

近年来，江苏银监局引导银行业将支持战略性新兴产业发展作为支持实体经济的基本重点，督促银行业金融机构不断创新，通过监管引导和协调推进，不断加大对战略性新兴产业的支持力度。数据显示，截至2017年6月底，全省十大战略性新兴产业表内外融资余额高达6527.6亿元，其中贷款余额4694.87亿元，比年初增加520.03亿元，增幅12.46%。

9月5日，第128届银行业新闻发布会在北京举行。江苏省银监局副局长、发言人刘智介绍了监管引领银行业支撑江苏十大战略性新兴产业的情况。

专业服务建立特色体系和机制

"银行业现有的服务模式和产品有许多不适合的地方."刘智表示，为适应战略性新兴产业发展的金融服务需求，江苏银行业努力优化和创新体制机制。

第一，设立专门机构，通过设立专门的分支机构、专门的业务部门和专门的金融公司来满足新兴产业的发展需要。据刘智介绍，截至今年6月底，辖区内银行共设立科技支行67家，科技特色机构44家，科技企业贷款余额264亿元。各银行充分发挥自身优势，有针对性地开展相关工作。例如，江苏银行成立了绿色金融部，重点支持节能、环保、新能源等绿色产业；苏州银行成立新兴产业部，优先对新兴产业企业进行信贷审批；辖区内的五家金融租赁公司还设立了新兴产业事业部、企业自主创新金融支持中心等专门部门。6月末，战略性新兴产业融资租赁资产余额66.79亿元，同比增长49.18%。

二是出台特殊政策，采取差异化风险评估、信用尽职调查和激励约束措施。记者了解到，对于被纳入战略性新兴产业的客户，农行江苏省分行“一户一策”优先配置相关资源；建行江苏省分行发布了新兴产业运营审批专项指引，明确将战略性新兴产业列为优先支持产业，在保障措施上给予优惠待遇，并安排了专项规模支持；江苏银行发行1064家重点白名单客户，将战略性新兴产业营销指标纳入kpi评估体系；南京银行专门成立了以董事长为首的“企业金融创新委员会”，为战略性新兴产业开辟了“自主授权、自主评估、自主管理”的绿色通道，优先受理和审批。

第三，规定了特殊激励措施，一些机构对风险敞口余额低于500万元的不良贷款给予尽职调查和豁免。例如，中国农业银行江苏省分行和上海浦东发展银行南京分行分别将科技分行和重点高新技术产业园区专用产品不良贷款容忍度从1%提高到3%。

拓宽渠道，满足多元化融资需求

为了更好地满足企业的金融需求，江苏银监局也鼓励辖区内银行业在风险可控的前提下，创新多种方式，拓宽融资渠道。

例如，探索投资与贷款的联系，采取直接投资、后续贷款、股权认购、后续投资等方式。截至6月底，辖区内金融机构共向907家创新型中小企业投资1.72亿元，配套贷款152亿元。

另一个例子是参与工业基金。据悉，2015年，江苏省政府成立了一只总规模超过450亿元的现代产业基金，并与江苏银行、招商银行等11家银行签署了投资协议。

刘智介绍说，目前，许多银行也利用国际化在国内外进行联动。自2013年以来，中国银行江苏省分行克服市场环境复杂、外汇头寸紧张等不利因素，与法兰克福等海外分行合作提供2.37亿美元的贸易融资，支持南通中远船务工程有限公司自主设计和建造英国客户定制的“希望6”浮动生产储卸平台(fpso)。同样，建行江苏分行积极搭建伦敦、卢森堡等海外分行与徐工十味英机械有限公司之间的桥梁，先后为徐工集团工程机械有限公司提供了2.83亿欧元的贷款担保，为徐工十味英机械有限公司申请的海外营运资金贷款提供了担保。

此外，江苏省银行业还积极探索M&A贷款和直接融资领域，提高了战略性新兴工业企业并购等方面的金融服务水平。

加强管理，完善风险控制手段

在支持战略性新兴产业发展的同时，风险不可避免。刘智表示，江苏银行业积极探索创新风险控制措施。例如，根据战略性新兴工业企业的特点，相关银行机构引入了新的质押方式，如未来收益权、特许经营权等；同时，充分利用地方政府的奖励补贴政策和保障措施，强化风险补偿和释放功能。如相关银行、省财政厅、生产力促进中心联合推出科技成果转化风险补偿专项贷款“苏克贷款”，发放300亿元贷款支持近5000家科技型企业；此外，江苏银监局会同省经济和信息化委员会等部门，在全省开展融资性担保风险分担试点工作，搭建“政府与银行”合作平台。

具体来说，根据战略性新兴产业企业的特点，相关银行机构引入了未来收益权、特许经营权等新的质押方式。例如，中国银行江苏省分行推出了基于知识产权质押的“中国银行知识贷款”产品，为373家中小高新技术企业融资22.95亿元；中国农业银行无锡市科技支行以知识产权和股权质押方式向167家科技企业发放贷款11.86亿元。

同时，银行业金融机构也充分利用地方政府的奖励补贴政策和保障措施，强化风险补偿和化解功能。除“苏克贷款”外，中国工商银行江苏省分行还与省财政厅共同推出“小微创业贷款”，共同发起设立小微企业创业创新发展融资基金，为小微企业提供信用增级，重点为“双创”小微企业提供轻资产、无抵押、无业务、无资金支持的融资支持，已向5000多家小微企业发放贷款180亿元。

据了解，在财政支持下，“十二五”期间，江苏十大战略性新兴产业销售收入年均增长20%以上，2015年销售收入超过4.5万亿元。目前，新材料、节能环保、新一代信息技术与软件、海洋设备、生物医学等产业在规模上处于全国领先地位，有些产业与国际产业“并驾齐驱”甚至“领先”。

刘智说，金融是实体经济的血液，为实体经济服务是金融的天职。下一步，江苏银监局将进一步引导银行业回归原点，聚焦主营业务，加强体制机制改革创新，全面提升服务实体经济的能力和水平。