全国人大代表李玮：借鉴双峰监管和功能监管理念提高监管效能

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我们的记者李广雷

《国民经济和社会发展第十三个五年规划纲要(草案)》对资本市场服务实体经济投融资、促进经济转型升级、支持创新创业提出了更高要求。认真落实五个新的发展理念，进一步推进资本市场改革创新，提高资本市场服务实体经济的能力，促进我国经济金融体系均衡、稳定、安全、可持续发展，是“十三五”期间资本市场的发展方向。重要任务。”全国人大代表、中泰证券有限责任公司董事长李玮在十二届全国人大四次会议山东代表团第三次全体会议上说。

进一步推进资本市场改革创新

创新是引领资本市场发展的第一动力。“十三五”期间，我们要在严格控制风险的前提下，继续坚定不移地推进资本市场改革创新，进一步完善市场功能，提高市场效率，维护金融安全。

李玮建议改革市场监管。加快资本市场制度、监管、投资者保护等基础环节的创新和改革，提高市场运行水平，促进市场平稳运行。

同时，我们应该加快产品和业务创新。积极鼓励发展信贷和企业资产证券化，进一步丰富企业融资渠道；稳步发展衍生品市场，通过期货、期权、掉期等金融衍生品为实体经济提供多元化风险管理服务。充分利用互联网金融形式，开展股权众筹试点，推进传统金融与创新金融融合，推动普惠金融发展。

李玮建议充分发挥资本市场的资源配置功能，吸收更多的绿色企业上市融资和再融资；支持和鼓励企业发行绿色债券，简化发行程序，降低发行门槛，促进绿色债券市场发展；积极推进绿色信贷资产证券化、绿色产业基金、碳金融等绿色金融创新，鼓励投资者参与投资绿色金融产品，拓展绿色金融市场。

深化金融监管体制改革

加强金融监管体制改革，探索金融监管转型，是继续推进我国金融改革、保障国家金融安全的重要内容。目前，发达国家已经基本建立了以防范系统性风险和保护金融消费者为重点的双模态监管体系。同时，实行职能监督，突破“机构监督”的弊端，防止“监管真理空".”的出现

李玮建议，我国金融监管应适当借鉴“双峰”监管和职能监管的理念，进一步提高监管效率。2008年金融危机后，英国废除了金融服务管理局，其大部分监管职能并入英格兰银行，并由独立于英格兰银行的金融行为管理局进行补充。美国提议让美联储成为一个“超级监管者”，并授权它监管具有系统重要性的金融机构。

推进债券市场一体化

长期以来，中国债券发行呈现出“五龙控水”的格局。债券交易分布在银行间市场、外汇市场和场外市场。整个债券市场法律体系不统一，监管体系分散，导致交易主体、交易品种、托管制度和监管主体分离，影响了有机整体资本市场的形成和发展，制约了债券市场直接融资的蓬勃发展。目前，我国债券融资规模较小。2015年，中国债券市场的存量约占国内生产总值的72%，而美国为256%。

基于此，李玮建议统一公司债券监管法律制度，明确证券法作为公司债券基本法的地位；在充分披露信息的基础上，逐步取消实质性发行审批；统一公司债券监管制度；加强事后监管，有效保护投资者合法权益；扩大企业信用债券发行规模，拓展可交换债券和可转换债券市场。

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“双丰”是指英国银行下属的两个金融监管局——保诚监管局和金融行为监管局，直接监管英国约27，000家金融机构。两个市政局的职能不同。前者主要监管银行、存款、保险、信贷和大型投资机构。后者由其他金融企业监管，如中小型投资机构、保险经纪人和基金。